Источник происхождения денежных средств у юридического лица что писать

Содержание
  1. Банковский и валютный контроль в РФ: на что обратить внимание
  2. Налоговый контроль
  3. Контроль по 115-ФЗ
  4. Источник происхождения денежных средств
  5. Выводы
  6. Источник происхождения денежных средств у юридического лица что писать
  7. За чистую монету: как банки будут проверять происхождение денег клиентов
  8. Вам придется объяснять банку происхождение ваших денег
  9. Что отвечать банку при затребовании документов о происхождении фин. Средств на счетах?
  10. Происхождение денег
  11. Банк запрашивает документы о происхождении средств
  12. Что делать, когда банк требует документально доказательство легитимности источника происхождения средств?
  13. Банк требует документы, подтверждающие происхождение денег
  14. Источник происхождения денежных средств у юридического лица. Банк требует документы, подтверждающие происхождение денег
  15. 115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях
  16. У кого сегодня блокируют счета и требуют объяснить происхождение средств
  17. Источник происхождения денежных средств у юридического лица
  18. Откуда «мешок с деньгами»: как доказать легальный источник доходов
  19. Происхождение средств для граждан СНГ
  20. Будут ли спрашивать о происхождении средств в странах СНГ?
  21. Когда спрашивают о происхождении средств?
  22. Что может быть источником и как подтвердить происхождение средств?
  23. запрос о происхождении денежных средств от Альфа-Банка

Банковский и валютный контроль в РФ: на что обратить внимание

Источник происхождения денежных средств у юридического лица что писать

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Банки в ходе своей деятельности не только осуществляют финансовые операции, но и выполняют контролирующие функции.

Основными видами контроля со стороны банков являются:

  • налоговый контроль;
  • контроль за соблюдением законодательства о противодействии легализации средств и финансовым преступлениям, согласно 115-ФЗ;
  • валютный контроль, в частности за агентами и участниками валютных и таможенных операций.

В рамках осуществления контроля банки могут совершать строго определенный перечень действий.

Так, в случае если у банка есть подозрения о том, что целью открытия банковского счета является совершение операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (источник средств), а также в случае непредставления достаточной информации или предоставления подложных сведений, банк просто отказывает такому клиенту в заключении договора. При этом при таком отказе банк не передает информацию об этом куда-либо.

По уже действующим клиентам банк может либо заблокировать определенную сумму, либо отказать в проведении операции, либо и вовсе расторгнуть договор с клиентом.

Отказ в проведении операции, как правило, получают те клиенты, которые не предоставили подтверждающие документы или собираются провести операцию, не имеющую экономического смысла. Также в проведении операции будет отказано, если в результате нее возникает «агентский» НДС, но он не был уплачен.

[attention type=yellow]

Блокировать денежные средства на счете клиента банк может как по своей инициативе при обнаружении «подозрительной» операции (на срок не более 5 дней), так и по запросу государственных органов (ФНС, ФССП) и Росфинмониторинга (до 30 дней).

[/attention]

Основаниями для расторжения договора может стать либо отсутствие активности по счету на протяжении года, либо получение клиентом более двух раз отказа в проведении операции.

Налоговый контроль

В рамках осуществления налогового контроля банки, по сути, не самостоятельно осуществляют такой контроль, а лишь являются инструментом налоговых органов. Основными задачами банков при осуществлении налогового контроля являются:

  • предоставление информации об открытии и закрытии банковских счетов клиентами;
  • контроль за уплатой агентского НДС при совершении операций по выплате дохода иностранной компании;
  • блокировка средств и/или их списание по требованию налогового органа.

Блокировку счета банк может осуществлять исключительно на основании требования налогового органа, аналогично и с разблокировкой счета – самостоятельно банк не имеет полномочий по разблокировке счета клиента, поэтому при попадании в такую ситуацию решать ее необходимо напрямую с ИФНС. Наиболее частой причиной для блокировки счета является неисполнение клиентом требования об уплате.

Помимо этого, банки собирают для налоговых органов информацию о текущей деятельности клиентов банка, в частности банки контролируют следующие показатели:

  • размер налоговой нагрузки – минимальное значение 0,9% от дебетового оборота по счету;
  • отсутствие выплаты с банковских счетов заработной платы, НДФЛ и страховых взносов;
  • размер ФОТФ – зарплата должна превышать прожиточный минимум, установленный в регионе;
  • наличие экономической нецелесообразности операции, например необычные платежи, низкие остатки по счету, наличие агентов, покупка иностранного товара/услуг по цене выше рыночной;
  • совершение транзитных операций с низкой маржинальностью;
  • «дробление бизнеса» и мнимые контрагенты.

Контроль по 115-ФЗ

Контроль за соблюдением законодательства о противодействии легализации средств и финансовым преступлениям условно можно разделить на два направления: контроль за рисковыми клиентами и контроль за рисковыми операциями.

Для целей проведения контроля за рисковыми клиентами все клиенты подразделяются на 4 уровня риска: низкий, стандартный, высокий и критичный. К низкому уровню риска относятся преимущественно государственные и муниципальные предприятия, реального бизнеса на данном уровне практически нет.

Стандартный уровень присваивается большинству клиентов банка.

К высокому уровню риска относят прежде всего нерезидентов; российские компании, имеющие недостоверные сведения в ЕГРЮЛ; организации, осуществляющие специальные виды деятельности, такие как тотализаторы, ломбарды, благотворительность.

Уровень риска присваивается клиенту при его первичной идентификации. Идентификация проводится путем проверки данных о клиенте, а также проверки наличия потенциального клиента банка в «черном списке», так называемом «Стоп-листе». «Черный список» – это централизованная база клиентов, которым отказано в обслуживании.

Администрируется данная база Финмониторингом, клиент вносится в базу на основании информации, полученной от одного из банков. «Черный список», к сожалению, недоступен в публичном доступе, поэтому клиент может определить, что он попал в «черный список», только при получении отказа в открытии счета от нескольких банков.

Основаниями для внесения клиента в «черный список» являются:

  • отказ в заключении договора банковского обслуживания, например по причине отсутствия подтверждения об источниках происхождения денежных средств;
  • совершение рисковых операций по счету;
  • расторжение договора банковского обслуживания при двукратном отказе в проведении рисковых операций.

Как видно, попасть в «черный список» весьма просто, а вот процедура исключения из него хоть и регламентирована, но на практике не применяется. Таким образом, при попадании организации в «черный список» для возможности дальнейшего совершения банковских операций ей приходится переводить деятельность на новое юридическое лицо или проводить реорганизацию.

В отношении контроля за рисковыми операциями его можно разделить на обязательный контроль и выборочный.

Обязательному контролю подлежат операции, превышающие лимиты, например, по общему правилу контролю подлежат операции, превышающие 600 000 рублей; по операциям с недвижимостью лимит существенно выше – 3 000 000 руб.

По иным критериям прежде всего выделяют такие операции, как: оплата товара из Таможенного союза за пределы Таможенного союза; несовпадение данных о контрагенте, отраженных в публичных реестрах и предоставляемых документах; использование иностранных агентов при российских агентах и принципалах и иные.

При этом в случае, если будут какие-либо подозрения или сомнения в легитимности операции, а также в случае, если клиентом не будут предоставлены подтверждающие документы, такая операция будет заблокирована банком до момента получения достаточных подтверждений, что приведет к существенным задержкам в исполнении операции.

Источник происхождения денежных средств

Определение источника происхождения денежных средств остается наименее регламентированной из всех обязанностей банков по осуществлению контроля. На текущий момент для определения достаточных мер по идентификации источника происхождения денежных средств клиента имеются лишь рекомендации ЦБ от 2014 года.

В остальном порядок идентификации источника происхождения денежных средств клиентов остается исключительно на усмотрение службы безопасности банка и внутрибанковских регламентов.

Как правило, достаточными для подтверждения являются налоговые декларации, завещания, дарственная, договора купли-продажи, судебные решения.

Выводы

На текущий момент контроль со стороны банков позволяет сделать большинство операций, совершаемых как юридическими, так и физическими лицами, прозрачными для целей контроля. В зависимости от сути и лица, совершающего операции, она будет проверена либо в рамках автоматического текущего контроля, либо тщательным образом «вручную» при обнаружении рисков и подозрений.

В свою очередь для избежания задержек в проведении операции, а тем более в блокировке счетов, мы настоятельно рекомендуем сразу при совершении операции предоставлять банку полный комплект документов, из которого видно, что за это за операция и какой ее экономический смысл.

Ведь в противном случае, получив два отказа в проведении операции, клиент с большой долей вероятности попадет в «черный список», и ему придется переводить всю деятельность на другое юридическое лицо, так как исключить свою компанию из «черного списка» на практике практически невозможно, а работать без счета она не сможет.

Екатерина Романова,
юридическая компания «Прифинанс»

Источник происхождения денежных средств у юридического лица что писать

Источник происхождения денежных средств у юридического лица что писать

Вопрос как мне это сделать правильно чтобы не выглядеть перед банком голословным?адам без документов- на самом деле никак. Просто письму или словам они скорее всего не поверят — а вот если вы что то получили от родных- можно формально, задним числом подписать с ними договор дарения этих денег. Налогов между близкими родными не будет все равно.

Если они вам оставили наследство- то скорее всего будут об этом тоже какие то документы. Банк имеет право приостановить сделки и начать задавать эти вопросы- это ст 7 фз 115 Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом 11.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица,

За чистую монету: как банки будут проверять происхождение денег клиентов

«Пока процедура амнистии капитала не завершена, вряд ли финансовый мониторинг, финансовая разведка либо Банк России будут настаивать на реализации права банков при определенных обстоятельствах получать от своих клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств», – ТАСС замглавы департамента финмониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского, выступавшего 25 марта на конференции «Банковская система России 2021».

По его словам, Центробанк планирует активизировать эту работу уже с июня 2021 года – даты начатой президентом кампании по амнистии возвращенного в РФ капитала, выведенного ранее за пределы страны.

Вам придется объяснять банку происхождение ваших денег

Он напомнил, что такое право появилось у банков в конце прошлого года.

Причем банки, желающие сохранить лицензии, должны руководствоваться новым алгоритмом работы. У 34 кредитных организаций из 93, лишившихся лицензии в 2015 году, право на работу было отозвано из-за ненадлежащего контроля за отмыванием доходов, статистику ЦБ портал Banki.ru.

Вместе с этим он отметил, что рано или поздно настанет такой момент, когда это право реализовывать будет необходимо.

«Мы планируем подойти к этой работе во втором полугодии 2021 года»

, — отметил Ясинский.

Впрочем, на рядовых россиянах отмена моратория никак не скажется. Как отделить помощь бабушке от спонсирования терроризма Контроль банков за операциями с денежными средствами определяется федеральным законом №115

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

.

Что отвечать банку при затребовании документов о происхождении фин. Средств на счетах?

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом11.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица,по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей

Таких людей и такие организации Федеральная служба финмониторинга включает в специальный перечень . Ни один российский банк не имеет права работать со счетами тех, кто в нём сейчас находится.Зачем банки запрашивают документы о происхождении денег и экономическом смысле операций?Это нужно, чтобы решить, признавать ли клиента действительно причастным к сомнительным денежным расчётам.

Происхождение денег

Ну подтвердите, а в чем собственно проблема? 1.2. Пообщайтесь с банком. Должны разблокировать через 48 часов. 2. Как правильно подтвердить законность происхождения денег?

2.1. Предоставить документы, обосновывающие правомерность получения денежных средств на законных основаниях. 3. Начиная с какой суммы вклада в сбербанке — требуется подтвердить происхождение денег?

3.1. — Здравствуйте, с суммы 600 тысяч рублей, но если вклад уже там находится определённое время, то не нужно подтверждение. Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.

[attention type=red]

:sm_ax: 4. Как правильно написать пояснительную о происхождении денег на счету. 4.1. Здравствуйте, Андрей! Пояснительная пишется в простой письменной форме.

[/attention]

Изложите основания возникновения денежных средств. 4.2. Как правильно написать пояснительную о происхождении денег на счету. Никому никаких «объяснительных» о » происхождении» денег вы писать не обязаны.

Банк запрашивает документы о происхождении средств

Екатеринбург 389 стоимость вопросавопрос решён Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (4) получен гонорар 40% 554 ответа 153 отзыва Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Федеральный закон от 07.08.

2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: «запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового

Что делать, когда банк требует документально доказательство легитимности источника происхождения средств?

Если вы нашли банк не требующий объяснить вашу деятельность и не просящий хотя бы время от времени доказательства легитимности принимаемых и посылаемых платежей, то расскажите мне о нем.

Вот цитата из письма клиента, которая собственно и побудила меня написать данную статью: “Многие банки требуют документ, который показывает происхождение средств, т.е.

каждое перечисление я должен подтверждать документально. Знаете ли вы банк, который не просит документальных подтверждений законности происхождения средств на счету?” Нет, таких банков я не знаю.

Банк требует документы, подтверждающие происхождение денег

Очень неприятна ситуация, когда финансовая организация принимает деньги на депозит, а вот отдавать их клиенту обратно отказывается, аргументируя тем, что нужен подтверждающий документ.

Причина такой ситуации кроется в том, что банк не подозревает клиентов, просто открывающих счет на крупную сумму – гораздо больше его интересуют дальнейшие операции со счётом (особенно если счёт периодически пополняют третьи лица). https://www.ofank.ru/ В ФЗ №115 описаны ситуации, которые должны обязательно контролироваться:

  1. Клиент совершает денежный перевод на сумму, превышающую 600 000 рублей (шестьсот тысяч рублей).
  2. Клиент открывает вклад на предъявителя на ту же сумму.

О таких операциях банк всегда сообщает в . Эта организация может перенаправить сведения в другие инстанции, например, в прокуратуру или налоговую.

Сам клиент не в курсе, что за его счётом пристально наблюдают – финансовой организации запрещается сообщать об этом.

Источник происхождения денежных средств у юридического лица. Банк требует документы, подтверждающие происхождение денег

По его словам, Центробанк планирует активизировать эту работу уже с июня 2021 года — даты начатой президентом кампании по амнистии возвращенного в РФ капитала, выведенного ранее за пределы страны. Причем банки, желающие сохранить лицензии, должны руководствоваться новым алгоритмом работы.

У 34 кредитных организаций из 93, лишившихся лицензии в 2015 году, право на работу было отозвано из-за ненадлежащего контроля за отмыванием доходов, приводит статистику ЦБ портал Banki.ru.

Отзыв лицензии — наиболее радикальный метод работы с провинившимися банками, среди щадящих мер — введение ограничений на проведение операций и лимитов по суммам для банка или же исключение из системы страхования вкладов.

ЦБ информирует банки о клиентах, которые уличены в сомнительных операциях, отмечает Ясинский.

И банки вправе уже даже при наличии подозрений «в отмывательстве» отказать клиентам в открытии счета, проведении операций, а также расторгнуть договор на обслуживание.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства.

Но банкам кажется другое. К примеру, банки, проверяя чистоту сделок, запрашивают документы по стандартным договорам, которые организации заключают уже на протяжении многих лет.

По мнению клиентов, такие требования банков, как минимум, являются странными, а, как максимум – противоречат действующему законодательству. В частности, например, в тех случаях, когда запрашиваемая информация составляет охраняемые законом сведения.

[attention type=green]

Шпаргалка по статье от редакции БУХ.1С для тех, к кого нет времени 1. В настоящее время банки требуют у клиентов массу разнообразной документации, проверяя чистоту сделок.

[/attention]

2.Идентифицировать не только самого клиента, но и проверять

У кого сегодня блокируют счета и требуют объяснить происхождение средств

Каково же было мое удивление, когда мне заявили, что в выдаче моих денег мне отказано!!! Якобы по какому-то федеральному закону я должен подтвердить происхождение денег!» — возмущался один из пользователей форума Banki.ru. При попытке клиентов снять наличными 600 тыс.

руб. банки все чаще блокируют счет и предлагают объяснить происхождение средств. «Сейчас можно уверенно говорить о таком новом тренде.

Причем подобные случаи возникают все чаще и становятся повсеместными

«,— подтверждает руководитель налоговой практики компании «

Деловой фарватер» Антон Соничев.

По его словам, это связано с ужесточения антиотмывочного законодательства, касающегося контроля за счетами физлиц.

«Банки теперь обязаны тщательнее следить за клиентами и источниками их средств, чтобы в случае подозрений принять меры и противодействовать отмыванию доходов. Например, путем блокировки счета или расторжения договора обслуживания счета с клиентом»,— поясняет он.

Источник происхождения денежных средств у юридического лица

Очень неприятна ситуация, когда финансовая организация принимает деньги на депозит, а вот отдавать их клиенту обратно отказывается, аргументируя тем, что нужен подтверждающий документ.

Причина такой ситуации кроется в том, что банк не подозревает клиентов, просто открывающих счет на крупную сумму – гораздо больше его интересуют дальнейшие операции со счётом (особенно если счёт периодически пополняют третьи лица).

https://www.ofank.ru/ В ФЗ №115 описаны ситуации, которые должны обязательно контролироваться:

  1. Клиент совершает денежный перевод на сумму, превышающую 600 000 рублей (шестьсот тысяч рублей).
  2. Клиент открывает вклад на предъявителя на ту же сумму.

О таких операциях банк всегда сообщает в Росфинмониторинг. Эта организация может перенаправить сведения в другие инстанции, например, в прокуратуру или налоговую.

Откуда «мешок с деньгами»: как доказать легальный источник доходов

Источник происхождения денежных средств у юридического лица что писать

Обойтись простым объяснением с менеджером банка получится далеко не всегда — банки все чаще блокируют счет и предлагают «подтвердить происхождение средств».

Но что это значит и почему так происходит? Причина проста: правительства борются с отмыванием нелегальных денег и финансированием терроризма.

В последнее десятилетие эта борьба набрала значительные обороты, и в мире наблюдается тенденция к ужесточению требований финансового законодательства. Теперь банки и другие финансовые учреждения, прежде чем открыть счет физическим лицам или компаниям, обязаны проверить сведения об источнике происхождения денежных средств.

С июля 2021 вступила в силу пятая директива ЕС по предотвращению использования финансовых систем с целью отмывания денег и финансирования терроризма (директива AML-5).

Откорректировать свои законы государства ЕС должны до 2021 года — в январе требования директивы станут обязательными для применения всеми банками Евросоюза. Этот шаг обеспечит более безопасную среду для легального бизнеса и значительно уменьшит нелегальные действия по использованию финансовых систем с целью отмывания денег.

При ответе на вопрос о происхождении денежных средств необходимо обязательно учитывать и другие важные изменения.

Например, создание баз данных, в которых банки, а также другие финансовые учреждения, будут проверять информацию о вас — не только при открытии, но и дальнейшем использовании счета (например, глобальный реестр конечных бенефициаров и их активов).

Также в банках вводится риск-ориентированная проверка всех ваших операций (которые касаются не только открытия счетов, но и осуществления текущих операций).

Эта статья обязательна к прочтению, если вы планируете работать с иностранными банками, открывать личные или корпоративные счета, совершать крупные покупки, а также если вы подаете документы на получение лицензии (в том числе финансовой), или думаете о смене страны проживания. Во всех этих случаях вы должны ответить на вопрос о происхождении ваших денежных средств.

Происхождение средств для граждан СНГ

Что это значит и почему гражданам СНГ важно побеспокоится о подтверждении происхождения своих доходов?

Еще до недавнего времени, для граждан СНГ редко стоял вопрос открытия счета в иностранных банках. Законодательная база, унаследованная от СССР, значительно усложняла процесс, поскольку содержала множество ограничений по работе с иностранными банками, а низкое благосостояние большинства граждан делало обращение в европейские банки нецелесообразным.

Сейчас тенденции изменились, и граждане СНГ все чаще осуществляют международные транзакции и открывают счета в иностранных банках. По стечению обстоятельств, эти процессы совпали с ужесточением правил работы международных финансовых учреждений на фоне борьбы с терроризмом и отмыванием денег.

[attention type=yellow]

В иностранных банках граждане СНГ всегда находились и остаются в группе особого риска (high-risked customer), так как на мировой арене бывшие советские страны ассоциируются с высоким уровнем коррупции и низким уровнем общего благосостояния. Это значит, что ответ на вопрос о происхождении денежных средств нужно готовить как самим гражданам СНГ, так и их компаниям (даже иностранным), так как банки будут уделять им особое внимание.

[/attention]

Характерной особенностью людей из постсоветских стран является привычка хранить деньги в «чемоданах», а также игнорировать необходимость уплаты налогов со всех своих доходов.

Это приводит к тому, что даже честно заработанные деньги из «чемодана», сами по себе не смогут ответить на вопрос о своем происхождении (особенно если с них не уплачены все налоги).

Более того, во всём мире (и страны СНГ не исключение) вводят лимиты на операции с наличными, что еще больше усложняет использование денег из заветного «чемодана».

Принимая во внимание все вышеперечисленные факторы, мы не рекомендуем самостоятельно пытаться отвечать на вопросы и советуем сразу обращаться к специалистам.

Будут ли спрашивать о происхождении средств в странах СНГ?

Мировые тенденции борьбы с отмыванием денег уже сейчас находят отражение в законодательстве стран СНГ. Ниже мы рассмотрим самые явные признаки этого влияния на примере Украины и России.

За последний год в России почти каждый 10-й гражданин столкнулся с блокировкой банковской карты. Чаще всего карты оказываются заблокированными после покупок за рубежом либо в интернет-магазинах.

Почему так происходит? С сентября 2021 года были внесены поправки к закону «О национальной системе платёжных карт», который позволяет на срок до 30 рабочих дней блокировать карты при подозрении в зачислении на них незаконно полученных средств.

[attention type=red]

Дело в том, что даже самые безобидные на первый взгляд операции могут вызвать подозрения со стороны банков. В зоне риска оказываются те, кто совершает крупную покупку, перевод или снятие средств на большую сумму, а также расплачивается с помощью карточки за границей.

[/attention]

Разблокировать банковскую карту (и деньги на ней) получится только после принятия банком доказательств о законности происхождения ваших денежных средств.

Что касается Украины, то раньше для предоставления банковских услуг банкам было достаточно проводить идентификацию клиентов, но с 2021 года действует постановление Национального банка № 42, согласно которому, банки должны проверять источники происхождения средств у своих клиентов.

Больше всего проблем в такой ситуации возникает у граждан, которые получают практически всю зарплату в конвертах, а официально имеют лишь минимальный доход (или не имеют его вообще). Для подтверждения своих доходов им придется показывать какие-то иные документы, кроме справки о зарплате.

В случае, если Вы планируете открыть депозит, перевести или положить деньги на счет в Украине на сумму свыше 150 000 грн — вам стоит уже сейчас задуматься о том, как подтвердить свой легальный источник доходов, и быть готовым к вопросам банков!

Когда спрашивают о происхождении средств?

Представим ситуацию, когда Вы заранее смогли накопить большую сумму денег на покупку дома или машины вашей мечты, спланировали переезд в другую страну на постоянное место жительства. И вот ваша мечта находится в паре шагов от Вас, остается только открыть калитку.

Но, для того чтобы это сделать, сперва придётся объяснить, откуда вы взяли деньги на покупку вашей мечты.

И если ваши объяснения будут недостаточными и без соответствующих документов, то калитка так и не откроется, и вы вынуждены будете отказаться от вашего дома, машины или же смены места жительства.

Поэтому если любая операция, которую вы проводите, вызывает сомнения у банка, вы обязаны подтвердить источник происхождения средств для конкретной транзакции, чтобы банк смог определить соответствие операции вашим реальным доходам.

Что может быть источником и как подтвердить происхождение средств?

К сожалению, нет единственного правильного ответа на вопрос «как подтвердить происхождение средств».

Подтверждением происхождения средств может быть справка о заработной плате, декларации о доходах, доход от реализации продукции, продажа имущества, выписки или квитанции из других банков, договора дарения, получение наследства, выигрыш в лотерею и т.д. Стоит учесть, что договор займа, крайне редко принимается в качестве подтверждения денежных средств, поскольку в таком случае доказательства происхождения средств будут спрашивать уже у того, кто предоставил займ.

Очевидно, что подтвердить происхождение средств в банке легче всего будет тем предпринимателям, которые тщательно относятся к вопросам ведения бухгалтерского учёта, в том числе, в личных финансах.

Если у вас все в порядке с документами и речь идёт о небольшой сумме, то проблем с ответом на вопрос о происхождении средств не будет.

Но если же речь о крупных суммах, и вы не сможете предоставить соответствующие документы о происхождении средств, то банк вынужден будет отказать в проведении финансовых операций.

Мы рекомендуем Вам делать простые, но постоянные вещи, а именно собирать и хранить документы, подтверждающие получение вами средств.

Однако, прежде чем самому браться за ответ на вопрос о происхождении средств, задумайтесь о последствиях ошибки.

[attention type=green]

Цена может быть высока — от отмены вашей транзакции и блокировки счета, до передачи информации об осуществлении вами подозрительных операций в государственные органы, которые начнут проводить официальное расследование.

[/attention]

Поэтому лучше сразу обратитесь к профессионалам, которые проконсультируют и помогут вам правильно подтвердить происхождение ваших средств.

Читайте больше на нашем сайте: https://sb-sb.com

запрос о происхождении денежных средств от Альфа-Банка

всем привет!

обслуживаюсь в альфа-банке, вип-клиент и зарплатный клиент уже 10 лет, обслуживаюсь как физик то есть альфа видела поступления от всех моих зарплат за 10 лет, это сумма раза в 2.

5 больше чем текущая на счете история следующая — у меня в альфе на данный момент есть деньги, что-то около пары сотен тысяч долларов пару недель назад Альфа-Банк запросил у меня информацию о том, как я заработал эти деньги говорит, закон 115ФЗ изначально попросили написать документ о том, что это собственные средства и все написал, подписал через неделю ответ — заявление о том, что средства являются моими собственными накоплениями не является источником происхождения средств альфа просит что-то из списка 1 2ндфл 2 договора продажи квартиры 3 договора дарения 4 договор займа 5 3ндфл 6 документы о продаже ценных бумаг сам в целом большую часть денег скопил за прошлые 10-12 лет, хранил в другом банке (назовем его банк М).

Законодательство
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: